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细说美国金融工程专业 附2017研究生院排名榜单

2017-03-22 15:41:16

编辑:EduPath

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美国留学金融工程

最近3、4年,金融工程专业替代了精算专业成为了追求金融行业高薪的同学们的首选热门专业之一,咨询的同学中既有传统财经院校的金融类专业学生,也有具备一定计算机、数学基础的理工学生,甚至还有文科生对金融工程专业表露出强烈的兴趣想要跨专业申请。经过跟同学们的沟通,我发现除了部分金融工程本专业的同学外,其余很多同学其实并不太了解金融工程这个专业的具体情况,有的只是对这个热门专业以及名校的向往,那么下面我来给大家分析一下金融工程专业的大致情况。

专业基础情况

总体来说,金融工程是以数学工具来建立金融模型和解决金融问题的学科。利用各种金融衍生工具,如期货,期权交换等对金融领域中的各种风险进行评估管理。

在国外,金融工程通常由学校的商学院、工学院、数学系来进行联合授课培养,这也是因为金工的课程涵盖了金融、经济、数学、计算机等各方面的知识。金工项目的工程常见的有Financial Engineering、Financial Mathematics、Computational Finance、Quantitative Finance、Mathematical Finance等,所学课程大体类似,但是不同专业名称学校开设项目的立意还是有所区别,例如Financial Engineering比较侧重研究金融衍生物、商业实践,主要是结合数学、计算机与金融来建立模型解决实习金融问题。

Computational Finance更侧重在金融衍生物的定价模型,而Mathematics Finance会比较侧重数学模型的构建。

金融工程专业属于应用学科,专业的开创目的就是解决实际问题,以美国为例:

美国大学开设的项目基本都是硕士项目,授课形式为主,在职业发展中后期部分同学可能会有继续去读统计PHD的需求。课程设置方面通常会包括资产定价、资本预算、金融风险管理、投资组合分析、股票市场分析等,除此之外还要学习这些课程所需要的数学和计算机知识,因此从以往的录取情况来说,金融工程比较倾向录取数学、统计、计算机、物理等专业的同学,而非单纯金融专业的学生。

严格意义上来说,金融工程是更高级层面上的金融理论知识,也属于金融学,但是金融学与金融工程还是有一些显著区别,从培养目的上看,金融侧重培养管理人员,希望学生具有处理银行、投资、证券等业务的基础能力,熟悉金融原理和方针政策,而金融工程的目标则是培养掌握数学、计算机和金融理论的技术人才。相比金融专业,金融工程的课程等级普遍更高,也更难一些,例如financial modeling,risk management,corporate finance,equity valuation and portfolio management都会比金融专业学的更深入一些,总而言之金融培养的是金融通才,而金融工程培养的是数理金融的专才。

就业情况

顺利读完金融工程的小伙伴们基本上都是掌握了一技之长的技术人才了,最终的就业情况非常理想。工作内容主要是证券衍生物定价、风险分析、金融模型、金融信息分析。投行、证券、交易所、保险公司、投资顾问公司、金融研究评级机构乃至于其他贸易销售公司、政府管理部门都是金融工程专业同学们谋职的地方。即便在金融危机席卷全球的时期,美国的就业率也只是稍有下滑,TOP10院校的就业情况依旧非常令人振奋,毕业后三个月基本上工作都有了着落。在10年不理想的大环境下,金工的同学们依然可拿到90K USD的薪水,quants们更是超过120K,近几年随着经济回暖,收入也逐步回升。

金融工程的就业区域主要分布在一下几个主要区域:

1.纽约地区:美国最传统也最繁华的金融区,银行、证券交易所、保险公司,大公司总部云集,是世界上就业密度最高的地区。

2.洛杉矶地区:仅次于纽约的金融中心,数百家银行在洛杉矶设有办事处,金融业发展迅速。

3.芝加哥地区:芝加哥是美国中西部最重要的金融中心,芝加哥证券交易所也是美国仅次于纽约最大的证券交易所。芝加哥期货交易所的成交额也是美国最高。拥有上百家美国银行,40度家外国银行分行,超过100个对冲基金和私募公司。

4.波士顿地区:波士顿拥有发达的金融业和保险业,是风险资本中心之一

5.除此之外还有紧邻纽约的新泽西地区、同为西部金融中心的旧金山地区,早起发达的金融商业城费城等。

金融工程的申请情况

总体来说金融工程专业比较难申请,一是专业比较热门,申请的学生数量较多,而招生项目中普遍是小班,像哥大每年招60+的班已经是很大的班了;二是开设金工专业的学校数量不多,TOP100的院校中开设金工专业的院校也只有30所左右,其中不乏名校,并且学校比较偏爱有工作经验的申请者,建议目标定在TOP60金工项目的同学们GPA保持在3.3+,托福102+,GRE320+。另外前期课程普遍要求有微积分、线性代数、概率论等数学课程,对数学背景有较高要求,部分院校对计算机北京如C、C++、Java、matlab等)要求也比较严格,跨专业申请的同学们要注意了。

学费学制情况

金融工程硕士的学制基本都在1年至一年半左右,学费变化比较大,影响的因素主要是项目排名及学校的地理位置,总体来看学费过6W美金已经是常态。大热的CMU达到了8W刀,哥大,NYU,UCB,康奈尔,MIT,Uchicago这样的学校都超过了6W刀。因为拿大奖的情况出现的不多,所以准备申请的同学们在资金方面一定要做好准备。

不同院系下的金融工程

作为一门交叉学科,金融工程可能开设在商学院、工学院、数学系下面,除了共通之处外,每个学院下的金融工程都有其自己的特点:

1.传统商学院下的金工:一般来说开在商学院下面的金工比较喜欢金融专业的学生,课程设置上面也基本围绕金融展开,并不会去开设单纯的数学、统计方面的课程,而是将这些基础数理知识同金融知识结合起来,开设Fixed Income Securities、Stochastic Methods of Mathematical Finance这种课,例如Boston University、LehighUniversity倾向培养未来的Leader,sales,Trader,Analyst。同时seminar也比较多,经常跟业界的人进行交流沟通;

2.工学院下的金工:我们大工科是要解决实际问题的,所以工学院下的金工的显著特点就是重视编程能力,应用到现实的金融问题当中。optimization、programming数值分析这样的课是小case,倾向培养analyst,developer,seminar也比较活跃

3.数学系下的金工:可以说是为数学、统计专业同学量身定做的金工项目,先修课对数学要求非常严格(例如uchicago之前明确表示,如果你不懂金融我们可以教你,如果你不懂数学,请你学好数学再来申请,并且建议申请者参加GRE数学sub考试),教授本身也是以学术为主,seminar较少,跟业界的交流并不多,课程设置围绕统计、数学、概率展开,先是几门纯数学、统计课程铺路,比如随机过程,scientific computing,然后才是把这些课程应用到金融问题,偏向培养技术性的research quant,quantitative analyst,modeling人才。

金融工程专业排名

因为USNEWS上并没有特别权威靠谱的金融工程专业排名,我个人建议大家在参考综合排名之外,着重参考行业知名网站Quantnet每年发布的金工专业排名,排名方法比较科学,其中Peer Assessment Score占评分20%比重,每个项目会给30个金工项目进行整体打分;就业因素占评比的45%,其中毕业时就业率占10%,毕业后三个月的就业率占15%,毕业后的起薪占20%(不包含奖金等收入);学生录取情况占评比25%比重,其中GRE分数15%,GPA占7.5%,录取率占2.5%;来自美国、英国跟亚洲的雇主调查占了最后的10%评分比重。


排名学校名称
总分同行评价得分学生素质得分录取学生GRE均分学费班级人数
1Baruch College, City University of New York1004.099169.5$35,040 (non-resident), $24,315 (resident)34FT, 6PT
1Carnegie Mellon University1004.399169.0$81,30099FT
1University of California, Berkeley1004.293167.0$66,08469FT
4Columbia University994.098168.3$64,15283FT
4New York University993.998169.8$63,55230FT, 8PT
6Princeton University963.791166.0$78,70032FT
7Cornell University913.796169.0$75,00064FT
8Columbia University903.799169.7$63,352114FT
9University of Chicago883.498168.6$75,00075FT, 4PT
10Georgia Institute of Technology842.885168.0$56,067 (non-resident), $25,461 (resident)36FT
10Massachusetts Institute of Technology843.795167.4$73,164114FT
12University of Washington832.894167.0$39,690 (42 credits) - $51,030 (54 credits)31FT, 26PT
13Boston University822.890168.0$73,164104FT
13NYU Tandon School of Engineering823.098169.0$57,123144FT, 3PT
13University of California, Los Angeles823.192167.0$60,75680FT
13University of Toronto823.197N/ACAD 45,00027FT
17Rutgers University802.591168.0$59,057 (non-resident), $38,759 (resident)55FT
18Fordham University782.394168.0$56,50044FT
18North Carolina State University782.478166.0$15,547 (non-resident), $8,286 (resident)34FT
18University of Waterloo782.894N/ACDN 14,68534FT
21Johns Hopkins University772.599170.0$73,16441FT
22University of Illinois732.884167.0$57,00064FT
23University of North Carolina at Charlotte712.277165.0$39,674 (non-resident), $19,917 (resident)60FT, 34PT
24Rutgers University692.690168.0$55,700 (non-resident), $32,000 (resident)23FT
25Illinois Institute of Technology682.383168.0$56,92520FT
26University of Minnesota672.482166.0$37,920 (non-resident), $30,240 (resident)28 FT, 6PT
27Rensselaer Polytechnic Institute642.284167.0$49,52059FT
28Claremont Graduate University592.060163.0$73,88018FT
NRStevens Institute of Technology562.144N/A$46,837N/A

着重说几所热门院校,dream school吧

1.Carnegie Mellon University常年都在Quantnet排在第一名,也是公认的金融工程最好的院校,项目可以说历史悠久,94年创办,为期15个左右的学期过程,4个院系合办!!!犀利指数爆表!!!最近的薪资在不含奖金、签字费等等基础上也有10W刀,99%的intern placement,80%以上学生毕业后三个月内找到了全职工作!入学人数在100人左右,匹兹堡与纽约校区基本平分了这100个学生,GRE/GMAT成绩都接受,率取率不到10%,GPA平均3.7,GRE326,GMAT730,项目中有三分之一是女同学 ^.^

2.City University of New York,不同于同城名校哥大与NYU,对于非金工专业的申请者来说,纽约城市大学是一所名不见经传的学校,但是金工专业实在是棒,学校地理位置好,学费性价比很高,为学生就业操碎了心,就凭这些项目常年占据金工专业排名前5,最新2015排名第二,还不仅仅是这些,项目从2002年创办,30人左右的小班,RITC比赛中11年第三,仅次于MIT跟Uchicago,12年第一,13年并列第三

3.Columbia University,这所地处大纽约,综排第四的院校无需多言了吧?需要注意哥大有两个金工金数项目,在IEOR下面开设的Financial Engineering 排名要高于数学与统计系开设的Mathematics of Finance,前者虽然是60-80人的大班,但是竞争更加激烈,后者班级规模略小,在30-50人左右。

4.New York University,作为哥大的同城对手,NYU的Mathematics in Finance对中国学生非常友好,曾经出现个34人班级有20个中国人的情况,有没有一种哥大统计专业的感觉 : ),喜欢数学物理背景的学生,34个学生中有20个学数学出身

5.University of Chicago,喜欢数学达人,根据以往的统计就业情况一般,但是最近两年上升态势明显,学校综合名气跟专业都值得去读!

6.University of California,把Berkeley跟UCLA一起说吧,UCB项目实力很强,负责人也很上心,频繁调研各大公司来灵活调整课程安排设置,学生就业情况非常理想,比较偏好有工作经验的申请人。UCLA同样拥有100%的实习率,就业率在85%以上。这两所学校的开课时间不是传统的秋季开学,所以绝大多数应届申请的学生不太适合考虑申请者两所学校。

来源:英路留学
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